Kurze Zusammenfassung
Das Video erklärt, wie man ein monatliches Dividendeneinkommen erzielen kann, indem man drei Dividenden-ETFs kombiniert, die vierteljährlich in unterschiedlichen Monaten ausschütten. Anstatt auf teure oder wenig diversifizierte Monatszahler-ETFs zu setzen, wird ein Depot aus drei ETFs vorgeschlagen: iShares Stocks Global Select Dividend 100, Fidelity Global Quality Income und Vanguard FTSE All World High Dividend Yield. Diese werden so gewichtet (40%, 30%, 30%), dass jeden Monat eine Ausschüttung erfolgt. Abschließend wird berechnet, wie viel Kapital benötigt wird, um ein bestimmtes monatliches Dividendenziel zu erreichen, z.B. 500 Euro.
- Kombination von drei Dividenden-ETFs für monatliche Ausschüttungen.
- Auswahl von ETFs mit unterschiedlichen Ausschüttungsmonaten (Jan/Apr/Jul/Okt, Feb/Mai/Aug/Nov, Mär/Jun/Sep/Dez).
- Gewichtung der ETFs zur Optimierung von Diversifikation, Qualität und Cashflow.
Einführung in monatliche Dividendenzahlungen
Das Video beginnt mit der Vorstellung eines monatlichen Dividendeneinkommens, ähnlich einem zusätzlichen Gehalt. Es wird erklärt, dass viele Monatszahler-ETFs teuer, klein oder nicht ausreichend diversifiziert sind. Stattdessen wird eine Strategie vorgestellt, bei der drei Dividenden-ETFs kombiniert werden, die vierteljährlich ausschütten, aber in unterschiedlichen Monaten, um so ein monatliches Einkommen zu generieren.
Warum nicht einfach Monatszahler-ETFs?
Es wird erläutert, warum man nicht einfach einen ETF wählt, der monatlich ausschüttet. Viele dieser ETFs sind teuer, haben ein geringes Fondsvolumen oder sind speziell konstruiert. Der Trick besteht darin, drei Quartalszahler-ETFs so zu kombinieren, dass sie in verschiedenen Monaten ausschütten, um so monatliche Ausschüttungen zu erhalten, aber mit einer größeren Auswahl an ETFs.
Die konkrete Strategie: Auswahl der ETFs
Die Mechanik der Strategie wird erklärt: Drei ETFs, die jeweils in vier Monaten im Jahr ausschütten, decken idealerweise alle zwölf Monate ab, wenn sich die Ausschüttungsmonate nicht überschneiden. Es werden drei ETFs vorgestellt:
- iShares Stocks Global Select Dividend 100: Ein ETF, der dividendenstarke Unternehmen global bündelt und im Januar, April, Juli und Oktober ausschüttet.
- Fidelity Global Quality Income: Dieser ETF hat einen stärkeren Fokus auf große, wirtschaftlich robuste Unternehmen und schüttet im Februar, Mai, August und November aus.
- Vanguard FTSE All World High Dividend Yield: Ein breit gestreuter ETF, der eine solide Weltbasis mit Dividendenfokus bietet und im März, Juni, September und Dezember ausschüttet.
Gewichtung der ETFs
Die Gewichtung der ETFs ist entscheidend. Eine gleichmäßige Gewichtung wird als weniger optimal angesehen. Stattdessen wird folgende Gewichtung vorgeschlagen:
- 40% Vanguard (Basis, breite Streuung)
- 30% iShares (Ausschüttungsbooster, klarer Dividendenfokus)
- 30% Fidelity (Qualitätsfilter, stabilere Geschäftsmodelle)
Diese Gewichtung reduziert Klumpenrisiken, hält den Cashflow attraktiv und vermeidet eine zu starke Konzentration auf klassische Dividenden-Branchen.
Einfache Umsetzung mit Trading 212
Es wird erwähnt, dass ein Pi (Portfolio) in Trading 212 erstellt wurde, der genau diese drei ETFs in der richtigen Gewichtung enthält. Bei der Registrierung über den angegebenen Link kann dieser Pi übernommen werden.
Kapitalbedarf für ein monatliches Dividendenziel
Es wird berechnet, wie groß das Depot sein muss, um beispielsweise 500 Euro pro Monat passives Einkommen zu erzielen. Dividenden können schwanken, und Steuern sind individuell, aber eine Schätzung ist möglich. Für 500 Euro netto pro Monat (6000 Euro pro Jahr) benötigt man brutto etwa 7200 Euro pro Jahr. Bei einer durchschnittlichen Ausschüttungsrendite von 3,5 bis 4% ergibt sich ein Kapitalbedarf von rund 180.000 Euro.
Zusammenfassung und Ausblick
Das Video fasst das Setup noch einmal zusammen: iShares Stocks Global Select Dividend 100, Fidelity Global Quality Income und Vanguard FTSE All World High Dividend Yield mit einer Gewichtung von 40, 30, 30. Ein Link zum Trading 212 Pi wird bereitgestellt.
